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Envíos de dinero a Estados Unidos

Envíos de dinero a Estados Unidos por Walmart. Transfiere dinero en línea de manera rápida y confiable y se puede recibir en cualquier parte de los EE. UU., y en las tiendas Walmart o internacionalmente en cualquier lugar en donde veas el logotipo de MoneyGram.

Con Walmart, puedes enviar y recibir dinero, pagar servicios y compra giros postales (Money Orders), todo desde un mismo lugar.

Envíos de dinero a Estados Unidos por Walmart
Envíos de dinero a Estados Unidos por Walmart

Puedes enviar dinero a tus amigos y a tus familiares en los EE. UU. con tu tarjeta de crédito o de débito, o con una cuenta bancaria; los fondos enviados generalmente llegan minutos después de realizada la transferencia.

Así mismo, puedes aprovechar exclusivos ahorros cuando envíes dinero online. Con los ahorros que ofrece Walmart2World, enviar dinero dentro o fuera de los EE. UU. es fácil y accesible.

Para enviar dinero en línea por Walmart, accede a su sitio online y realiza los siguientes pasos:

  1. Selecciona un destinatario: Coloca a quién le enviaras el dinero; cómo deseas que reciba el dinero y qué monto recibirá.
  2. Elije cómo pagar: Puedes pagar con tarjeta de crédito o débito, o directamente con dinero de tu cuenta bancaria.
  3. Envía con confianza: Ingresa tu información personal para que Walmart pueda verificar tu identidad. ¡Revisa y envía!
Envíos de dinero a Estados Unidos por Elektra
Envíos de dinero a Estados Unidos por Elektra

Envíos de dinero a Estados Unidos por Elektra

Elektra tiene convenios tanto con Western Union como con MoneyGram, por lo tanto, puedes optar por cualquiera de los 2 servicio para enviar tu dinero a USA; aquí te mostramos las características de cada servicio:

Western Union

Con Western Union es rápido, fácil y confiable recibir y enviar dinero. Para enviar dinero en efectivo, debes visitar una localidad de Agente cerca de ti.

Antes de ir, prepárate para tener la siguiente información y documentos:

  1. Una identificación oficial válida con fotografía
  2. El nombre completo del receptor
  3. La ciudad, estado y país donde quieres enviar el dinero

Tu beneficiario podrá cobrar su dinero enviado en efectivo, en más de 44,000 localidades en Estados Unidos.

También tu familia puede hacer depósitos directos a tu cuenta bancaria usando Western Union, Vigo u Orlandi Valuta que son las 3 marcas manejadas por Western Union.

Por una tarifa de $5 puedes enviar hasta $500 alrededor del mundo cuando comienzas la transacción en wu.com o con la app de Western Union disponible para Android y iOS. Elige “Paga dinero en efectivo” en la app o “Pagar en el establecimiento” en wu.com, y finaliza la transacción en una localidad de Agente para enviar dinero desde casi cualquier lugar o en cualquier momento.

Money Gram

Para enviar dinero en línea con MoneyGram debes de:

  1. Seleccionar un destinatario: a quién le enviarás el dinero; cómo deseas que reciba el dinero y qué monto deseas enviar.
  2. Pagar en forma segura
  3. Enviar

También puedes visitar una de sus sucursales en donde te brindarán el paso a paso de la información que deberás conocer en el momento de mandar tu dinero en persona. En su sitio web también ofrecen un buscador virtual para ayudarte a encontrar la agencia más cercana incluyendo los horarios de atención al público y demás datos pertinentes para que vayas preparado y sus agentes efectúen tu transferencia de manera ágil.

Envíos de dinero a Estados Unidos por Elektra
Envíos de dinero a Estados Unidos por Elektra

Cómo mandar dinero de Estados Unidos a México por Elektra

ELEKTRA presta el Servicio de Transferencias Internacionales a los usuarios de conformidad con la legislación aplicable vigente y sujeta a las Políticas de ELEKTRA, la cuales deberán ser aceptadas por los usuarios al momento de utilizar el Servicio.

El Remitente y el Beneficiario podrán contratar el Servicio de Transferencias Internacionales a través de:

Establecimientos Comerciales.

Los Remitentes deberán proporcionar Nombre completo del Beneficiario, lugar de cobro por el Beneficiario, monto de envío, nombre completo del Remitente y Dirección del Remitente.

Por otro lado, el Beneficiario deberá proporcionar la Clave de Transferencia, así como una identificación oficial vigente, de conformidad con los documentos de identificación válidos que señalan las Políticas de Elektra y que se contemplan en la legislación aplicable a efecto de recibir el pago de los recursos enviados por el Remitente.

Aplicación Móvil o Sitio de Internet

Los Remitentes deberán proporcionar a ELEKTRA a través de cualquiera de sus cuentas registradas en la Aplicación Móvil o Sitio de Internet los recursos en moneda de curso legal en el Territorio, que desean enviar a él (los) Beneficiario(s) designado(s). Una vez que el Usuario Remitente acepta la transacción del envío recibirá al correo electrónico registrado para tales efectos un comprobante de la Transferencia de Dinero, que contendrá todos los datos relevantes de la Operación, así como la Clave de Transferencia con la que el Beneficiario deberá solicitar el pago del envío.

Todas las operaciones por este medio estarán limitadas a $17,000.00 (diecisiete mil pesos 00/M.N.) por transacción.

A través de la Aplicación Móvil, el Beneficiario deberá proporcionar la Clave de Transferencia, cantidad enviada por el Remitente, quién te envía y porqué razón te envía. Una vez que el Usuario Beneficiario acepta la transacción del cobro, recibirá el monto enviado por el Remitente.

Cómo enviar dinero de Estados Unidos a México por Coppel
Cómo enviar dinero de Estados Unidos a México por Coppel

Cómo enviar dinero de Estados Unidos a México por Coppel

El servicio que BanCoppel te ofrece para recibir dinero desde el extranjero a México de una manera más fácil y rápida puede ser de dos formas:

  1. Abono directo a tu cuenta efectiva BanCoppel.
  2. Cobro en ventanilla a través de una referencia o clave de envío que cobras en cualquier sucursal Coppel.

Los socios de BanCoppel son:

El servicio que BanCoppel te ofrece para recibir dinero desde el extranjero a México de una manera más fácil y rápida puede ser de dos formas:

3. Abono directo a tu cuenta efectiva BanCoppel.
4. Cobro en ventanilla a través de una referencia o clave de envío que cobras en cualquier sucursal Coppel.

Los socios de BanCoppel son:

  • Intermex
  • Intercambio Express
  • Western Union
  • Vigo
  • DolEx
  • Orlandi Valuta
  • Maxi

El envío de dinero estará disponible siempre y cuando la persona que lo realizó no haga su cancelación. El cobro lo puedes realizar al momento que te proporciona la clave de envío o número de referencia (10,11 o 12 dígitos) en cualquier sucursal BanCoppel. El pago en ventanilla es en una sola exhibición, no se puede realizar en parcialidades. Si fue abono directo a tu cuenta efectiva, tú decides cómo retirar tu dinero.

En caso de que llegara a existir algún problema con el cobro del envío, es importante que te comuniques con la persona que lo realizó para que se dirija a la agencia donde lo envió. Sólo podrás cobrar el dinero en el estado o ciudad que la persona indicó al momento de realizar el envío.

MoneyGram y Dinero Ya

Las transferencias de dinero a través de MoneyGram pueden ser enviadas y cobradas desde la mayoría de las sucursales Coppel ubicadas en la República Mexicana. Las transferencias de dinero a través de Dinero Ya, pueden ser enviadas y cobradas exclusivamente en cualquiera de las sucursales Coppel ubicadas en la República Mexicana.

Los usuarios remitentes podrán realizar operaciones individuales hasta por $15,000 en Dinero Ya y $30,000 en MoneyGram, salvo en algunas localidades que se encuentran particularmente reducidos los montos de operación individual.

Cada usuario podrá acumular envíos y pagos de dinero, nacionales e internacionales hasta por el monto de $60,000 en un mes calendario y hasta 6 operaciones de envíos y/o pagos de dinero en un mes calendario. Este servicio se presta únicamente a personas físicas mayores de 18 años, en efectivo y moneda nacional por lo que generalmente el dinero enviado puede ser cobrado en minutos.

El cobro lo puedes realizar al momento que te proporciona la clave de envío o número de referencia (10,11 o 12 dígitos) en cualquier sucursal BanCoppel. El pago en ventanilla es en una sola exhibición, no se puede realizar en parcialidades.

Si fue abono directo a tu cuenta efectiva, tú decides cómo retirar tu dinero.

Envíos de dinero a Estados Unidos desde Colombia
Envíos de dinero a Estados Unidos desde Colombia

Envíos de dinero a Estados Unidos desde Colombia

Al igual que en México, para enviar dinero desde Colombia puedes optar por realizarlo por medio de uno de los principales bancos como Banco de Bogotá, Bancolombia, Banco Davivienda, BBVA Colombia y Banco de Occidente o por medio de otras empresas dedicadas a la transferencia de dinero.

Una de las principales empresas para envíos de dinero desde Colombia es Western Union por medio de su servicio en línea, solo debes seguir los siguientes pasos

1. Regístrate a través de una agencia.
2. Comprueba tu perfil
3. Envía dinero las 24 horas del día, los 7 días de la semana

Ellos te aseguran transferencias rápidas enviando dinero desde wu.com para el cobro del dinero en efectivo en una agencia Western Union, alcance mundial a sus más de 500,000 agencias Western Union en más de 200 países y territorios y practicidad al transferir dinero directamente a una cuenta bancaria participante o para el cobro de dinero en efectivo.

Envíos de dinero a Estados Unidos desde el salvador
Envíos de dinero a Estados Unidos desde el salvador

Envíos de dinero a Estados Unidos desde El Salvador

Con las seguras y sencillas herramientas en línea de MoneyGram, transferir dinero en línea es rápido y confiable.

Con solo hacer clic en un botón, puedes enviar dinero en línea a las más de 40,000 sucursales en los Estados Unidos para retirar el dinero que incluye los siguientes agentes:

  • Walmart
  • Advance America
  • CVS/pharmacy
  • Northgate Financial
  • ACE Cash Express

Además, puedes enviar fondos a cualquier cuenta bancaria del país para que el dinero llegue donde lo necesitas, cuando lo necesites. Y el dinero que envías se puede retirar en minutos 1 o acreditarse en una cuenta bancaria 2.
Asegúrate de utilizar la herramienta para estimar cargos de MoneyGram para encontrar excelentes tipos de cambio y tarifas para tu transferencia de dinero.

Envíos de dinero a Estados Unidos desde España
Envíos de dinero a Estados Unidos desde España

Envíos de dinero a Estados Unidos desde España

Vía online, Para transferir EUR a una cuenta de un banco, la opción más barata actualmente es Azimo, con una tarifa de cambio muy competitiva (tarifa actual: 1 EUR = 1,1133 USD) y cero comisiones por transferencia.

Otros proveedores de transferencia de dinero pueden ser también buenas alternativas a Azimo: TransferWise, WorldRemit y Xendpay.

Por otro lado, como ya se mencionó anteriormente, Western Union también es una de las opciones para realizar envíos internacionales desde España.

Envíos de dinero México a Estados Unidos
Envíos de dinero México a Estados Unidos

Envíos de dinero México a Estados Unidos

Desde los bancos hasta los proveedores de transferencias de dinero, y otras compañías de pago, tendrás que comparar características como tipos de cambio, tarifas de transferencia, opciones de transferencia, y más variables para encontrar una forma económica y segura que satisfaga tus necesidades. Toma en cuenta que los bancos generalmente ofrecen tipos de cambio más débiles, tarifas más altas y menos opciones para enviar y recibir efectivo; en comparación con un servicio de transferencia de dinero.

Las principales sucursales bancarias, proveedores de transferencias de dinero y puntos de pago en México son:

  • BBVA Bancomer
  • Bansefi
  • HSBC
  • Banco Azteca
  • Banorte
  • Santander
  • Scotiabank
  • Citi Banamex
  • Delgado Travel
  • Famsa
  • Intermex
  • Soriana
  • Coppel
  • Walmart
  • MoneyGram
  • SR Salinas & Rocha
  • Elektra
  • Super Farmacia
  • Chedraui
  • Sigue
  • Telecomm Telégrafos
  • Comercial Mexicana
  • Crédito Familiar
  • Prenda Mex
  • Western Union
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Envíos de dinero a México

Envíos de dinero a México desde USA. Los principales lugares que brindan el servicio para enviar dinero a México son:

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Compañías de envíos de dinero a México

La manera más común de hacer envíos de dinero a México es a través de los bancos de Estados Unidos que ofrecen servicios de transferencia de dinero, sin embargo, suelen presentar tipos de cambio menos competitivos, junto con altas tasas de transferencia.

Lugares para mandar dinero a México
Lugares para mandar dinero a México

Los principales lugares que brindan el servicio para enviar dinero a México son:

  1. Transferencias bancarias. El banco estadounidense del cual adquieres su servicio te permitirá enviar dinero a México.

  2. Proveedores de transferencia de dinero. Proveedores como Xoom, Remitly y WorldRemit ayudan al usuario a transferir su dinero rápidamente y fácilmente, ya que, permiten enviar dinero a cuentas bancarias directamente, enviar dinero en efectivo para recoger en ventanilla, enviar dinero directamente al domicilio de tu destinatario, hacer transferencias al instante a cuentas de dinero móvil y recargar saldo.

  3. Las empresas de transferencia con recogida de dinero en efectivo. Proveedores como WesternUnion, MoneyGram y Ria permiten enviar fondos que pueden ser recogidos de un agente en México, además, tanto Western Union como MoneyGram cuentan con sus respectivas aplicaciones móviles para enviar dinero, verificar tipos de cambio y rastrear una transferencia desde la palma de tu mano.

  4. PayPal. PayPal es una opción al enviar cantidades más pequeñas a México. Puedes transferir los fondos de PayPal tu cuenta bancaria y retirarlos de forma segura.

  5. Cheques. Aunque no es el método más rápido, enviar un cheque internacional es una opción cuando se necesita enviar dinero al extranjero; éstos se pueden obtener en un banco.

Cómo mandar dinero de Estados Unidos a México por Elektra
Cómo mandar dinero de Estados Unidos a México por Elektra

Lugares para mandar dinero a México.

Por otro lado, también se pueden utilizar los servicios de una empresa de envíos de dinero a México, actualmente, es una de las mejores opciones para ahorrar dinero.

Estos proveedores se especializan en el manejo de transferencias de dinero en el extranjero, ofreciendo atractivos tipos de cambio y tarifas asequibles, esto significa que usted ahorra dinero, y su beneficiario termina con más pesos mexicanos en su bolsillo.

¿Cómo funcionan las transferencias internacionales de dinero?

Generalmente, una transferencia implica proporcionar fondos a un banco o un proveedor de transferencia independiente, que luego envía el dinero a su destinatario en otro país, en este caso, México.

Esto se puede hacer en persona o en línea. Puedes utilizar efectivo o transferir fondos de su cuenta bancaria, los cuales se depositan en la cuenta bancaria de su destinatario o se ponen a disposición como efectivo para recogerlos en un lugar de tu país.

Como mandar dinero de Estados Unidos a México por Elektra.

ELEKTRA presta el Servicio de Transferencias Internacionales a los usuarios de conformidad con la legislación aplicable vigente y sujeta a las Políticas de ELEKTRA, la cuales deberán ser aceptadas por los usuarios al momento de utilizar el Servicio.

Todos los usuarios como contraprestación por el Servicio de Transferencias Internacionales deberán pagar un precio cierto y en dinero más los impuestos, derechos o cargos, aplicables.

El Remitente y el Beneficiario podrán contratar el Servicio de Transferencias Internacionales a través de los medios que ELEKTRA ponga a su disposición, al día de hoy los medios de contratación son los siguientes:

  1. Establecimientos Comerciales.

Los Remitentes deberán proporcionar Nombre completo del Beneficiario, lugar de cobro por el Beneficiario, monto de envío, nombre completo del Remitente y Dirección del Remitente.

Por otro lado, el Beneficiario deberá proporcionar la Clave de Transferencia, así como una identificación oficial vigente, de conformidad con los documentos de identificación válidos que señalan las Políticas de Elektra y que se contemplan en la legislación aplicable a efecto de recibir el pago de los recursos enviados por el Remitente.

  1. Aplicación Móvil o Sitio de Internet

Los Remitentes deberán proporcionar a ELEKTRA a través de cualquiera de sus cuentas registradas en la Aplicación Móvil o Sitio de Internet los recursos en moneda de curso legal en el Territorio, que desean enviar a él (los) Beneficiario(s) designado(s). Una vez que el Usuario Remitente acepta la transacción del envío recibirá al correo electrónico registrado para tales efectos un comprobante de la Transferencia de Dinero, que contendrá todos los datos relevantes de la Operación, así como la Clave de Transferencia con la que el Beneficiario deberá solicitar el pago del envío.

Todas las operaciones por este medio estarán limitadas a $17,000.00 (diecisiete mil pesos 00/M.N.) por transacción.

A través de la Aplicación Móvil, el Beneficiario deberá proporcionar la Clave de Transferencia, cantidad enviada por el Remitente, quién te envía y porqué razón te envía. Una vez que el Usuario Beneficiario acepta la transacción del cobro, recibirá el monto enviado por el Remitente.

Cómo enviar dinero de Estados Unidos a México por Coppel
Cómo enviar dinero de Estados Unidos a México por Coppel

Como envíos de dinero a México de Estados Unidos por Coppel.

El servicio de envío y recibo de dinero internacional se presta como una opción asequible y útil sin tener la necesidad de formar parte del sistema bancario.

Coppel te permite recibir tu dinero desde Estados Unidos a través de la empresa de transferencia MoneyGram, Coppel funciona como un agente de envío de dinero en persona, para esto, se deben seguir los siguientes pasos:

  1. Encuentra una sucursal. Comienza por buscar una sucursal cercana de MoneyGram.

  2. Estar preparado para suministrar la siguiente información:

  • Nombre completo y documento de identidad cuando corresponda.

  • Nombre del destinatario, que coincida con el de su documento de identidad.

  • Ubicación del destinatario.

  • Monto que deseas enviar, más el dinero para los cargos o tarifas asociadas con el servicio de transferencia.

  1. Envía en forma segura. Entrégale al agente el formulario de envío completo junto con el dinero y el pago de tarifa relacionada con este servicio de transferencia; recuerda, además, suministrar el número de referencia de ocho dígitos a los destinatarios.

Siempre debes asegurarte de que la persona o empresa a la que envías dinero (o en nombre de la cual envía dinero) es alguien en quien confías y conoces.

Las transferencias de dinero a través de MoneyGram pueden ser cobradas en minutos en cualquiera de los destinos disponibles, ofreciendo una opción segura, rápida y cómoda.

El servicio de Coppel se presta únicamente a personas físicas mayores de 18 años.

Cómo mandar dinero de Estados Unidos a México por Bancomer
Cómo mandar dinero de Estados Unidos a México por Bancomer

Como mandar dinero de Estados Unidos a México por Bancomer.

Bancomer brinda el servicio de Transferencias Internacionales para enviar o recibir dinero desde tu cuenta de cheques o ahorros, en moneda nacional o su equivalente en dólares estadounidenses, las ventajas que ofrece el servicio es la seguridad, la recepción el mismo día de envío en transferencias desde Estados Unidos y en caso de que una Transferencia Internacional sea devuelta a BBVA Bancomer por el banco beneficiario, el monto recibido se abonará a tu cuenta al tipo de cambio vigente en el sistema.

¿Qué necesitas para usar el servicio?

  1. Personas físicas

  • Identificación oficial vigente

  • Tarjeta de débito de la cuenta de cargo

  • Completar la solicitud de servicio

    1. Personas morales

La Carta Instrucción en original, en buen estado (sin tachaduras, enmendaduras, correcciones o alteraciones) y debe contener lo siguiente:

  • membrete
  • lugar y fecha de expedición
  • dirigida a BBVA Bancomer
  • descripción y datos del servicio requerido por el cliente
  • número de cuenta
  • divisa e importe de la operación (con número y letra)

C) Si aplica para terceros

  • Nombre y firma del tercero autorizado

  • Tipo y número de identificación que debe presentar

  • Nombre y firma del titular, apoderado, representante legal o autorizado que firman en la cuenta

  • Una carta emitida por operación: 5 días hábiles a partir de su fecha de expedición

COSTOS Y COMISIONES

El costo por la recepción de una Transferencia Internacional sin importar el monto será de $30 dólares estadounidenses + IVA

Por el uso de este servicio en sucursales se realizará un cargo de $39 dólares estadounidenses + IVA

Por cada transferencia enviada a través de Bancomer.com o Bancomer net cash se aplicará un cargo de hasta $308 pesos + IVA

El costo por aclaraciones será de $27 dólares estadounidenses + IVA si la divisa destino es en dólares estadounidenses o cualquier divisa diferente a euros.

Cómo enviar dinero de Estados Unidos a México por Banamex
Cómo enviar dinero de Estados Unidos a México por Banamex

Como enviar dinero de estados unidos a México por Banamex

Banamex permite a sus clientes realizar transferencias internacionales de dinero, que te permiten enviar y recibir dinero de forma segura hacia y desde el extranjero. Este servicio está disponible en su red de sucursales, donde podrás realizar tus transacciones de forma segura.

Cuando deseas llevar a cabo una transferencia internacional de dinero con Banamex, el cargo a pagar será de lo equivalente en MXN a $50 USD + IVA.

Por otro lado, si deseas recibir una transferencia desde otro país en tu cuenta Banamex, el monto será de lo equivalente en MXN a $15 USD + IVA.

¿Cómo son las tasas de cambio de Banamex?

Al igual que la gran mayoría de los bancos mexicanos, Banamex actualiza sus tasas de cambio constantemente, pues están sujetas a los cambios del mercado.

En su página de internet puedes conocer el precio promedio al que venden y compran las divisas que manejan, de igual manera, puede ser vía chat en línea, llamada telefónica, correo electrónico o atendiendo a alguna de sus sucursales para conocer a detalle el valor que manejan con cada una de las divisas.

Cantidades mínimas de transferencia y países disponibles

Para transferir dinero con Banamex, no existen montos mínimos ni máximos.

¿Qué tipos de transferencias puedes llevar a cabo con Banamex?

Con Banamex puedes realizar transferencias internacionales mediante órdenes de pago con las cuales puedes enviar tu dinero a cuentas bancarias en todo el mundo, donde tu beneficiario podrá recolectar la cantidad emitida.

Registro y proceso de transferencia

Para poder gozar de este servicio, será necesario que seas un cliente activo de Banamex, y que cuentes con una cuenta de cheques o con una tarjeta de débito emitida por este banco.

Para realizar la transferencia de dinero internacional, deberás asistir a la sucursal de tu preferencia y proporcionar los siguientes datos:

  • Código SWIFT del banco a donde se enviará el dinero

  • Nombre completo del beneficiario tal como aparece en su identificación oficial

  • Nombre del banco destino

  • Plaza de destino (país, estado y ciudad)

  • ABA (únicamente para E.E.U.U.)

  • Número IBAN, que es el equivalente al número CLABE (Clave Bancaria Estandarizada de 18 dígitos) para transferencias a Europa y Asia.

La transferencia tomará entre 1 y 3 días hábiles desde que realizas la transacción para que el dinero llegue a la cuenta bancaria de tu destinatario.

Envíos de dinero a México por Sigue
Envíos de dinero a México por Sigue

Envíos de dinero a México por Sigue

La familia Sigue de empresas se ha dedicado a brindar excelencia en servicios de transferencia de dinero. Con un profundo conocimiento de las necesidades desatendidas de mexicanos e inmigrantes de origen mexicano en los Estados Unidos.

Sigue, brinda la facilidad de envío de dinero a cualquier parte de México, desde Tijuana a Cancún a través de cualquiera sus nuestros socios bancarios de confianza y locaciones para recoger el dinero de efectivo, de los cuales, la mayoría están abiertos hasta tarde y los fines de semana; alhunas de las más conocidas son: Elektra, Banco Azteca, Super Farmacia, Caja Popular Mexicana, Walmart, Soriana, entre otros.

Los 3 servicios de envío de dinero que ofrece son:

  1. Envío de dinero en un agente Sigue (cajero)

  2. Envío de dinero online

  3. Envío de dinero con la aplicación “SiguePay” disponible en App Store y Google Play

Cuánto dinero se puede enviar de Estados Unidos a México
Cuánto dinero se puede enviar de Estados Unidos a México

Cuánto dinero se puede enviar de Estados Unidos a México

Si bien no hay límite en cuanto a qué cantidad de dinero puedes enviar desde los Estados Unidos a México, si envías más de $ 10,000, tendrás que respetar las leyes de EE.UU. establecidas para proteger tu dinero y proteger los intereses del gobierno.

Por ley, los bancos informan de todas las transacciones en efectivo que superen los $ 10,000 y cualquier transacción de cualquier cantidad que levante sospechas. Las empresas de transferencia de dinero, que a menudo sólo envían dinero entre países, a veces tienen que reportar montos tan bajos como $ 1,000.

La ley estadounidense requiere que los bancos y las compañías de transferencia de dinero reporten:

  • Tu nombre e información de contacto.

  • El nombre y la información de contacto de la persona quien te envió el dinero.

  • Si se envía desde una cuenta bancaria, los datos financieros del remitente, incluidos los códigos SWIFT.

  • Tu información bancaria, incluyendo cuenta bancaria.

  • Cuánto dinero recibiste.